关于建立和完善商业银行反洗钱工作机制的探讨

摘要：在世界经济形势错综复杂，热钱不断涌入中国的大环境下，洗钱犯罪有越演越烈的趋势，商业银行作为反洗钱的前沿阵地，必须加强反洗钱管理，不断建立和完善其反洗钱工作机制，有效预防、遏制和打击洗钱犯罪，维护金融体系的安全和稳定。

关键词：商业银行、反洗钱、机制、现状、建议

近年来，伴随着我国经济的快速增长，资金交易日益活跃，流动金额日益增大，（略）

一、当前商业银行反洗钱工作面临的形势

1、目前国内涉及洗钱犯罪形势更加严峻和复杂化，（略）

2、洗钱的手段越来越先进，利用电子银行等新产品进行洗钱活动的情况突出。随着银行柜面清算系统对洗钱行为控制的不断加强，洗钱行为逐渐开始向电子银行、信用卡等渠道转移，利用新产品快速，高效、