关于基层支行反洗钱的难点和思考

随着我国经济的蓬勃发展，我们所处的金融环境发生了日新月异的变化，（略），这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。我行在严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融体系的安全和稳定的同时，也遇到了因客户支付习惯、专业人才缺乏等产生的反洗钱工作难题，一定程度上影响了反洗钱工作的深入开展。

一、基层支行反洗钱工作的难点
1、在经济发达国家，通常现金只能用于零星消费，（略），人们日常结算中仍习惯大量使用现金，我行在日常工作中，一些建筑施工企业、废钢收购公司、造纸厂等在商品交易、原料采购中因面对的都是自然人或个体工商户，现金结算量十分庞大，由于现金交易割裂了交易双方的关系，这为我们的反洗钱甄别工作设置了重重障碍。同时，由于现金交易的大量存在，在我们日常工作中，对现金缴存的企