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《家庭财富规划报告书》模板

财富规划报告书概要
家庭财务资料
蒋先生今年43岁,是一位企业高管,年税后总收入50万元,妻子是位公务员,年税后总收入6万元,家中有一个正在上高一的15岁女儿。家庭共有现金、存款、基金和股票等投资性资产215万元,另有信用卡负债和房产投资负债43万元;一家三口住在一套目前市值约100万元的公寓中,还拥有一部市值约20万的家庭轿车。蒋先生家庭储蓄率为40%,每月支出相对较大,生活品质较高。
风险评级
蒋先生经风险评级为成长型客户,风险承受能力较好。
家庭理财目标
1、教育目标:为使女儿能接受高水平教育,现准备女儿将来上大学和出国留学的各项费用。
2、换房目标:计划五年后换一套市价约200万的公寓,为家庭创造良好的居住环境。
3、养老


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