银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库

银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库

这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题,分为以下的29种试题:

《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题

《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库

《商业银行内部控制评价试行办法》复习题

《银行业金融机构内部审计指引》复习题

《商业银行不良资产监测》题库

《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题

《电子银行评估指引》试题

《电子银行业务管理办法》试题

《关联交易试题》试题

《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题

《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题

《加大防范操作风险工作力度》试题

《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题

《个金部出题(理财部分)》试题

《票据法》试题

《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题

《商业银行法》试题

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题

《商业银行内部控制指引》试题

《商业银行市场风险管理指引》试题

《商业银行授信工作尽职指引》试题

《商业银行外部营销业务指导意见》试题

《银行业监管统计管理暂行办法》试题

《商业银行资本充足率管理办法》试题

《行政许可实施程序规定》试题

《银行业监督管理法》试题

《银行业监督管理法》试题

《银行业监管统计管理暂行办法》试题

《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题

《商业银行内部控制评价试行办法》复习题

一、单项选择题
1、 是对内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈等体系要素的评价。
A、过程评价 B、流程评价 C、风险评价 D、结果评价

2、商业银行内部控制体系是商业银行为实现 目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。
A、风险控制 B、经营管理 C、内部控制 D、流程控制

3、内部控制评价应从 等几个方面进行:
A、及时性和完整性 B、充分性、合规性、有效性和适宜性
C、及时性、一致性和准确性 D、充分性、及时性、一致性和合规性

4、 负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;负责执行董事会决策;负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施;负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。
A、董事会 B、监事会 C、内部审计部门 D、高级管理层

5、董事会应采取措施保证定期对 进行评审,确保体系得到持续、有效的改进。
A、内部控制状况 B、内部管理状况 C、业务经营情况 D、业务发展情况

6、信息交流与沟通应考虑信息 的要求。相关信息报告、发布、披露应经过授权。
A、及时性和有效性 B、安全性和保密性 C、完整性 D、一致性

三、判断题
1、商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。
对。答案:《商业银行内部控制评价试行办法》第一章第二条。

2、商业银行内部控制评价由商业银行内部审计部门组织实施。
错。商业银行内部控制评价由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构组织实施。

3、商业银行应持续对各类风险进行有效的识别与评估,但不用建立和保持书面程序。
错。商业银行应建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

4、初次实施内部控制评价时,至少应包括:授信业务、资金业务、存款及柜台业务、主要中间业务、计划财务、会计管理、计算机信息系统等。

《银行业金融机构内部审计指引》复习题

一、单项选择题
1、内部审计人员至少应具备 以上金融从业经验;审计项目负责人员至少应具有 以上申计工作经验,或 以上金融从业经验。
A、两年 三年 六年; B、一年 两年 三年; C、两年 四年 五年; D、三年 五年 八年。

2、内部审计部门应对 负责,制定内部审计程序,评价风险状况和管理情况,落实年度审计工作计划,开展后续审计,监督整改情况,对审计项目质量负责,做好档案管理。
A、本级行领导; B、上级行领导; C、审计委员会; D、董事会和审计委员会

3、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致。对每一营业机构的风险评估 ,审计 。
A、每年至少一次 每两年至少一次; B、每年至少两次 每年至少一次;
C、每年至少一次 每年至少两次; D、每年至少两次 每两年至少一次。

4、 对未按要求进行整改的问题,应督促整改,追究相关人员责任,并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险。
A、内部审计部门 B、高级管理层 C、董事会 D、基层机构

5、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平 。
A、没有关系 B、相一致 C、关系不密切

三、判断题
1、首席审计官不纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围,但首席审计官岗位变动要事前向中国银监会报告。
错。首席审计官由董事会任命并纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围,首席审计官岗位变动要事前向中国银监会报告。
2、内部审计部门应具有处理建议权和必要的处罚权。
对。答案:《银行业金融机构内部审计指引》第四章第二十二条 。

3、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。

《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题

(一)单项选择题
1、不良金融资产指银行业金融机构和金融资产管理公司经营中形成、通过购买或其他方式取得的 和非信贷资产,如不良债权、股权和实物类资产等。( )
(A)不良信贷资产 (B)优良信贷资产 (C)优良非信贷资产 (D)不良非信贷资产

2、银行业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时,应遵守法律、法规、规章和政策等规定,在坚持 和竞争、择优的基础上,努力实现处置净回收现值最大化。
(A)合情、合理、但不合法(B)合法、合情、合理 (C)公平、公正、不公开、 (D)公开、公平、公正
3、银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由 负责实施。必要时,也可委托中介机构进行或参与。
(A)外部人员 (B)内部人员 (C)内部和外部(D)第三方人员
4、银行业金融机构和金融资产管理公司应按有关规定 地披露不良金融资产信息,提高资产处置透明度,增强市场约束。

(四)简答题
1、银行业金融机构和金融资产管理公司在选择与运用资产处置方式时,应遵循什么样的原则?
答:应遵循成本效益和风险控制原则,合理分析,综合比较,择优选用可行的处置方式,并提供相关依据。 见《不良金融资产处置尽职指引》第五章第二十五条

2、银行业金融机构和金融资产管理公司应建立怎么样的资产处置审核程序?
答:应建立如下资产处置审核程序,并严格按程序进行审批。
(1)应建立和完善授权审核、审批制度,明确各级机构的审核和审批权限。
(2)应建立不良金融资产处置与审核分离机制,由专门机构和专职人员在授权范围内对处置方案进行全面、独立的审核。

《商业银行市场风险管理指引》

1.《商业银行市场风险管理指引》所称市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行 和 业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的 和 业务中。( )(第一章 总则 第三条)
A、公司和零售 ,交易和非交易 B、资产业务和中间业务,境内和境外
C、表内和表外 ,交易和非交易 D、主营和非主营,境内和境外
2.简述市场风险管理的目标?(第一章 总则 第四条)
答案:市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内,实现经风险调整的收益率的最大化。

3.市场风险管理是 、 、 和 市场风险的全过程。( )(第一章 总则 第四条)
A、识别B、计量C、监测D、控制

4.商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求,建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。请简述市场风险管理体系包括哪些基本要素?(第二章 市场风险管理 第六条)
答案:(一)董事会和高级管理层的有效监控;
(二)完善的市场风险管理政策和程序;
(三)完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序;

19.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将
和 严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付;必要时可设置 监控机制。( )(第二章 市场风险管理 第二十八条)
A.前台,后台,后台B.前台,后台,中台C.前台,中台,前台D.前台,后台,前台

20.商业银行应当避免其 和 与市场风险管理目标产生利益冲突。( )(第二章 市场风险管理 第二十九条)
A.新酬制度,监督机制B.聘用制度,激励机制C.薪酬制度,激励机制D.聘用制度,监督机制

21.商业银行在引入对市场风险水平有重大影响的新产品和新业务、市场风险管理体系出现重大变动或者存在严重缺陷的情况下,应当扩大市场风险内部审计的 和增加内部审计 。( )(第二章 市场风险管理 第三十条)
A.范围,频率 B.参与部门,频率 C.范围,次数 D.参与部门,次数

《中资商业银行行政许可事项实施办法》

一、单选题
1、《中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行包括:— —。
A.国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司、合作金融机构等
B. 国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司等;
C. 国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行;

2、单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过_ __,多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过_ ___。
A.15%,20%; B.20%,25%; C.20%,30%; D.20%,20%;

3、城市商业银行法人机构的筹建申请,由— —。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定
A. 拟设城市商业银行所在地银监局受理并初步审查,银监会审查并决定
B. 拟设城市商业银行所在地银监局受理, 银监会审查并决定
C. 银监会受理、审查并决定


 

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