金融理财师培训班案例演示(台商金永和先生全套理财规划方案)

金融理财师培训班案例演示(台商金永和先生全套理财规划方案)

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包括如下文件:金融理财师培训班案例演示.PPT报告、风险承受能力评分表.doc、购屋房贷规划.doc、家庭收支损益表及资产负债表.doc、金永和先生的风险承受能力评测表.xls、内部报酬率表.doc、损益表.xls、未来三年现金流量初.doc、未来三年现金流量规划.doc、子女教育.doc、作業4-子女教育金.xls 等全套资料!

交通银行首期金融理财师培训班案例演示客户:金永和制作团队:第二小组
目录
基本信息
财务状况
理财目标
理财规划
产品推荐
客户情况简介
客户财务状况简介
理财目标
理财规划假设

经测试您属于稳健型的投资者。
基本收入状况
基本支出情况
您目前的年基本支出构成为:

资产负债表及收支损益表
根据金先生的基本财务状况,我们制出了金先生的资产负债表及收支损益表。
子女教育目标一
教育目标:儿子教育目标

子女教育目标分析

子女教育支出因其不具延迟支付弹性,故需得预先准备,经计算儿、女合计

购房目标
购房目标:购房

您的家庭希望在

住房安排

金永和先生迁居到沪的居住建议
金永和先生迁居到沪的居住建议
保险规划

现有:寿险与医疗险等保险费支出8万元

建议:根据情况还需要增加失能险。
失能保险规划

失能保险=当前房贷余额+子女教育金现值+家人未来费用现值

家人未来费用现值=(1*12+4+5)*12年=252万

投资组合
经测试您属于稳健型的投资者。一般来说您在日常生活中的行事较为稳健,愿意承受多一分的风险,以获取较高的报酬,但每当作一个决策时,您也会评估其可能隐含的损失,风险容忍度适中。建议您可以多吸收各种投资理财或金融工具的相关知识,以帮助您在不同的经济景气下选择适当的金融工具,以达成理财目标。

投资组合建议
第一年因为需要购房,有

规划后未来三年现金流量表

通过未来三年的现金流量表测算出客户的资金缺口,进行理财规划。
投资组合建议

产品建议
产品建议

太平洋双币信用卡

交通银行太平洋双币信用卡融入了汇丰的管理经验和技术支持,深受全球商户认同。无论身在国内或海外,均可尽享购物及休闲便利,彰显全球通行的优势。

home&Away全球商户礼遇计划

风险承受能力评分表
年龄 10分8分6分4分2分
39总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分
就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业
家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代
置产状况投资不动产自宅无房贷房贷 50%无自宅
投资经验10年以上6~10年2~5年1年以内无

购屋房贷规划客户:金永和制表人:
A.租屋还是购屋?
租屋部份试算购屋部份试算
项次分析项目值项次分析项目
1要租几年151新屋届时房价预估
2租屋月租$14,0002贷款成数
3每年房租上涨%5%3贷款金额
4总房租缴纳款$3,625,1994房贷利率
5每月平均缴纳房租$20,1405本利摊还年限


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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