财资管理师资格考试模拟题3下载

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一.单选题
6.银监会颁布并于2004年9月1日起实施的《企业集团财务公司管理办法》,企业集团便可以通过更改集团内部的组织架构、增设( B)的办法,来更好地实现集团内部的现金管理。
A.财务结算中心 B.财务公司 C.内部资金结算中心 D.内部银行
11.以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的(B )
A.满足客户最新资金管理需求,巩固客户关系,提高客户忠诚度。
B.用于投资:把握更多投资机会,将现金用于合理投资提高资金收益。
C.增加中间业务收入。 D.优化银行盈利结构,增强核心竞争力。
12.不得挂失的票据是 (D )
A.已承兑的商业汇票 B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C.填明“现金”字样的银行本票 D.银行汇票
13.在现金管理里,Liquidity-Management是指( B )
A.现金集中 B.流动性管理 C.净额结算 D.资金池
15.现金集中或资金归集指(A )
A.将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制,全部归集到企业集团总部的单一总账户上,并由其对资金集中进行处理。
B.企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消,以计算整个集团的净余额利息。
C.将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收、应付账款进行对冲,并以其净额进行结算。
D.在国家政策范围内将外币兑换成人民币,或用人民币购入外汇。
16.指出下列账户中,不能办理现金支取的是(B )
A.基本存款账户 B.一般存款账户C.临时存款账户 D.专用存款账户
17.单位银行结算账户自开立之日起( C)个工作日后正式生效,生效后方可办理对外支付,但由注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。
A.一 B.二 C.三 D.五
18.《支付结算办法》对现金支票的使用范围规定为(C )
A.可以用于转账 B.特殊情况下可以代替转账支票使用
C.只能用于支取现金 D.限额内可以支取现金。
19.现金管理的首要目标是( A)。
A.保证日常生产经营的需要 B.获得最大的收益
C.使机会成本与固定性的转换成本之和最低 D.使机会成本与短缺成本之和最低
(初级)21.一个完整的支付清算体系主要由四部分要素构成,包括法律法规、支付系统、市场参与者和(B )
A、票据 B、支付工具 C、商业银行 D、中央银行


 

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