财资管理师现金管理业务篇(第四—六章)PPT培训讲义下载

财资管理师现金管理业务篇(第四—六章)PPT培训讲义下载

主要内容
1、支付结算体系
1.1账户管理
1.2国内收款和付款工具
1.3清算与结算系统
1.4电子银行
2、企业现金管理
2.1流动性管理
2.2供应链现金管理
2.3外币现金管理
2.4国际现金管理
2.5典型现金管理案例
3、代理业务
3.1代理业务概述
3.2政府及公用事业类代理业务
3.3证券、期货、保险类代理业务
3.4代理清算及其他代理类业务

支付结算体系 账户管理
人民币单位银行结算账户-《人民币银行结算账户管理办法》
基本存款账户
一般存款账户
专用存款账户
临时存款账户
其他存款账户-《人民币单位存款管理办法》
定期存款
通知存款
协定存款
外汇账户-
资本项目外汇账户
经常项目外汇账户
离岸账户-

基本存款账户
唯一性
客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理
一般存款账户
因借款或其他结算需要
在基本账户开户行不能再开一般存款账户
专用存款账户
用于特定用途需要专项管理的资金
存放同业的账户属此列
临时存款账户
用于办理临时机构或临时经营资金的收付
有效期最长不超过2年
用于注册验资的账户属此列

账户开立所需要的证明文件
核准和备案
需要核准的:基本存款账户、临时存款账户、预算外资金专用存款账户
需要备案的:除上述账户,在开户之日起5个工作日内
账户生效日制度
3个工作日后生效,才能办理支付业务
核准的,自核准之日起;备案的,自开户之日起

单位结算账户名称的规定
简称
非独立核算的单位
独立核算的单位
个体工商户
预留签章的规定
预留签章上单位名称应与账户名称一致
现金支取的规定
异地结算账户的开立
查、冻、扣规定


 

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