财资管理师案例题答题要点

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集团账户
集团账户是指将我行为集团客户的总部及其所属成员单位在 ,构成分级次、且有账务联动关系的账户体系的业务产品。
(1)集团客户总部利用集团子账户资金收付同时反映在总账户功能,可以实现对各子账户资金收付情况的实时监控;
(2)所有集团子账户资金实际存放在总账户中,有利于加强集团客户资金的集中管理,提高资金的使用效率,同时便于集团客户集中缴税;
(3)集团客户总部通过集团账户资金的

资金池
资金池是指在不同的法人结算账户之间不需实际资金转移,银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品。
(1)对资金池内单个账户而言,资金池可提高单个账户透支额度,增强客户融资能力;
(2)银行是按


 

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