财资管理师教材–贵金属业务、法人理财业务

财资管理师教材–贵金属业务、法人理财业务

包含两份PPT:一份完整详实的贵金属业务财资管理师教材。以及财资管理师业务培训(法人理财部分) 。

两份价格:190,单份价格:130

第五章 贵金属业务

学习目的:
1.了解贵金属的基本知识和国内外贵金属市场情况
2.熟悉我行贵金属业务体系和客户分类需求
3.掌握我行贵金属产品营销要点

第一节 贵金属概述

一、贵金属的基本知识
(一)贵金属介绍
贵金属包括金、银、铂、钯、铑、铱、锇、钌8种金属。贵金属外表美观,物理化学性质稳定,价值含量高,具有较强的保值能力。
1、黄金
(1)起源
人类发现和使用黄金迄今已经有7000年的历史,我国黄金开采与使用至少4000年历史,大约在新石器时代就已经认识黄金,早于铜铁等金属。
(2)基本属性
黄金化学符号是Au,原子序数是79,是一种广受欢迎的贵金属,在几世纪以来都被用作货币、保值物及珠宝。在自然界中,金出现在岩石中的金块或金粒、地下矿脉及冲积层中。金亦是货币金属之一。金在室温下为固体、密度高、柔软、光亮,其延展性及延性均是已知金属中最高的。纯金的亮黄色在传统上被认为具有吸引力。
(3)分类
黄金分为生金与熟金;生金,又叫原金,也有人把它叫做天然金或荒金,有砂金和矿金两种。熟金是经过熔化提炼后的生金,包括纯金、赤金、色金的总和,又分清色金、混色金、K金等。
清色金:熟金中只含金属银而没有其他金属;
混色金:熟金中除含银外,还含有铜、铅、锑、锡等金属;
K金:以K为符号表示黄金成色得各种熟金制品,4.1666%为1K。
2、白银
银是一种化学元素,化学符号Ag,原子序数47,是一种过渡金属。银的化学活性小,价格贵,主要用作钱币及首饰。为热、电的良导体,不易受化学药品腐蚀,在电子工业上是重要的导电材料。质软,常须加入镍、铜以增加硬度。
白银在历史上曾经与黄金一样,作为许多国家的法定货币,具有金融储备职能,也曾作为国际间重要的支持手段。我国的银本位制度一直持续到1935年发行法币为止。

(三)黄金的投资属性
1、黄金作为投资品的属性
黄金和股票、期货、债券、外汇都是世界金融市场的主要投资品种,是构成国际金融市场的重要投资工具。在动荡的世界政治、经济形势下,黄金交易以其内涵显著的保值避险特点,正日益为更多投资者所青睐,成为低利率时代的重要工具。
从安全性来看,黄金具有稳定的物理属性,是历史最长的金融产品之一,而且是规避通货膨胀风险的最佳选择。
从流动性来看,相对于一般商品来说,黄金的变现能力要强得多。
从盈利性来看,新世纪初以来,黄金总体上保持了上涨的态势,持有黄金的长期收益率通常也会高于同期的银行存款利率。从1971年到现在,黄金上涨了20倍左右,年收益率在9%左右,高于平均通货膨胀率,也高于同期道琼斯指数的增长率。
2、黄金和外汇的关系
黄金、外汇和特贝提款权构成了国家储备资产。各国储备管理的经验表明,一定比例的黄金储备是必不可少的,在丰厂时期能够起到关键的作用。
黄金和外汇的走势相互影响、相互验证。主要货币汇率的波动会影响到黄金价格的波动,同样,黄金价格的波动也会影响到外汇汇率的波动。因此,一个专业的黄金投资者通常也是一个关注外汇的投资者。
3、黄金与证券、商品资产的关系

财资管理师业务培训(法人理财部分)

目录 一、理解法人理财业务的定义 二、了解我行法人理财业务的发展过程 三、做好我行法人理财营销工作

财资管理师业务培训(法人理财部分)

目 录
一、理解法人理财业务的定义

二、了解我行法人理财业务的发展过程

三、做好我行法人理财营销工作

关于理财的定义
广义上的含义:指的是商业银行利用掌握的客户信息与金融产品,以 ,按照与 ,由商业银行选择、决定投资工具的买卖并代理客户进行资产管理等业务活动 。

《银行法人理财业务营销管理办法中》中对”法人理财业务的定义—-
指我行通过向法人客户提供包括本行法人理财产品、证券投资基金及各类债券在内的理财产品与服务,以满足客户资金增值需求的金融业务。

萌芽阶段(2002年-2005年);

起步阶段(2006年-2007年);

跨越式发展阶段(2008年–)

萌芽阶段(2002年-2005年)

业务发展特点:率先同业向法人客户推出债券理财服务,并以“工银债市通”作为市场推广名称;
业务组织架构:法人理财业务的组织架构尚未形成;
目标客户及服务流程:以金融同业客户为目标客户,通过与客户签订“债券结算代理服务协议”的方式为客户提供债券理财服务。客户理财资金一般在5000万元以上,以一对一的服务形式为主;
产品体系:债券理财产品,主要包括存款替代型债券理财产品、流动性流动性保障型债券理财产品、跨市场套利型债券产品、可赎回约定债券理财产品、与票据贴现业务挂钩的债券产品等。


 

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