财富客户资产配置方案(方案报告书DOC+模型XLS)

客户理财策划报告书(百万元以上客户)-财富客户资产配置方案(方案报告书DOC+模型XLS)

客户风险属性:
假定为稳健型投资者,该类投资者的特点是,厌恶但不十分惧怕风险,资产组合的收益率不宜出现大幅的波动,能够承受市场的平均风险以获取一定收益。

收益率假定:
权益类资产(如股票、基金)15%,固定收益类资产(如债券、票据和信托)2.5%,流动类资产(如现金、灵通快线或货币基金)1.5%。

客户预期收益率 :
满足流动性的前提下,资产组合年复合增长率 10%左右。

分析:
资产主要为“类活期储蓄”,流动性过于充足,新股申购中签率较低,且收益率具有较大不确定性,灵通快线收益率偏低,应加大中长期权益类资产比重,提高资产组合收益率。


 

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