章女士单亲中年女性,幸福后半生案例-2010年AFP案例规划PPT报告

章女士单亲中年女性,幸福后半生案例-2010年AFP理财案例规划PPT报告

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章女士理财规划书
目 录
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
三、基本预测和假设
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
七、家庭理财目标
八、保险及教育金规划
九、退休规划
十、再婚规划
十一、风险揭示与理财目标跟踪
十二、免责声明
小组号:
理财工作室
团队成员
组长:
成员:
风险提示

目 录
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
三、基本预测和假设
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
七、家庭理财目标
八、保险及教育金规划
九、退休规划
十、再婚规划
十一、风险揭示与理财目标跟踪
十二、免责声明
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
货币供应量增速高位回落,人民币存贷款余额同比增量减少。
三、基本预测和假设
目前宏观经济持续成长,成长率预估为9%,通货膨胀率预估为 。
利率水平维持稳定。国内商业房贷利率五年以上为 ,薪资成长率3%,学费成长率4%。
货币利率为 ,视为无风险利率。国内股票型基金平均收益率 ,债券平均收益率为 。
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
六、基本状况诊断及风险属性分析
1、章女士一人抚养孩子,家庭风险保障欠缺;
5、家庭收入支出状况:
七、家庭理财目标
经过与章女士母女进行沟通,认定其理财目标依照优先级排列如下:
1、教育资金筹备:女儿读书至大学毕业,每年学费现值为1.5万元。
2、退休计划:
3、购房计划:
4、再婚规划:章女士不排除再婚的可能,若再婚,需要注意的事项。
八、保险及教育金规划
家庭投保保额应兼顾
八、保险及教育金规划
九、投资及房产规划
(一)投资规划
依照分离定理,考虑优化风险属性合理的资产配置,客户属于保守型投资人,建议将
九、投资及房产规划
2、投资基金产品具体分析:
货币市场基金:可以选择兴业货币市场基金,
九、投资及房产规划
(二)购房规划
综上所述:

十、退休规划
章女士如果十年后将现有服装店盘出,可一次性获得费用15万元。建议章女士继续在该服装店打工。首先,
十一、再婚规划
如果章女士能有机会再次走入婚姻殿堂,要想再婚得到美满幸福首先要有个良好健康的心态,要有
十一、风险揭示与理财目标跟踪
(一)基本风险
根据章女士及其家庭的基本情况,章女士所投资产品的基本风险如下:
流动性风险:
市场风险: 市场价格可能不涨反跌
信用风险:
(二)理财目标跟踪
金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求,并在此基础上为
本理财规划中的方案是基于
理财工作室

附件案例题目:
案例 章女士的单亲中年女性 幸福后半生
单亲中年女性 幸福后半生
1、家庭成员背景资料
生活在成都的章女士今年40岁,经营一服装店,年前离异。女儿黄豆,12岁,即将读初中一年级。离婚时,女儿判给章女士。
2、家庭收支资料(收入均为税前)
服装店年经营收入10万元。母女二人月主要生活支出1800元,年度过节杂费支出4000元。女儿教育费用年支出(学费外其他费用)约2000元。年交保费550元。
3、家庭资产负债资料
有4年前开业服装店一间,目前若将此服装店盘出,可得15万元。
离婚时,前夫支付女儿一次性抚养金10万元。章女士在6年前为女儿投保了一份终身寿险,保额5万元,缴费至女儿18岁。章女士本人无社会保险和商业保险。
4、理财目标(均为现值)
1)离婚后,母女二人一直寄居在章女士妹妹家,章女士希望能尽快搬出去,想购买一套价值45万元的二居室,给女儿一个好的环境。
2)希望女儿能读书至大学毕业,大学学费年1.5元。
3)离婚后章女士对自己年老后的生活充满担忧:若在10年后女儿大学毕业时盘出服装店退休,是否能维持现有每月1500元的生活水平,是否需要女儿资助?
4)章女士没有任何保险,希望理财师给些建议,是参加社保还是购买商业保险。
5)如果章女士想盘出服装店,找一个固定薪有社保的工作,做到55岁退休,税前月薪应该要达到多少才值得做此转换?
7)如果章女士盘出服装店另找工作,加上一次性抚养金共有25万元,这笔钱应该如何投资运用才能支应子女大学学费与退休金需求?
6)如果遇到合适的对象,章女士不排除再婚的可能。若章女士再婚,需要注意那些因素?

5、请根据章女士家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交规划方案涉及的EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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