电子银行岗位序列资格考试题库-产品经理类上机考试题

1、王先生是某外资企业的资深高管，年薪百万，该客户在我行办理了一张白金卡、一张理财金卡，客户因工作很繁忙不愿经常到银行办理业务，想及时了解消费支出情况，并希望每月能自动进行还款。该客户有较强的理财需求，做外汇交易，愿意购买基金和理财产品。另外，因王先生的女儿在国外读书，需要定期给孩子汇学费及生活费。父母的年龄比较大，希望能将父母的账户纳入自己的名下统一进行管理及理财。请根据客户需求，制作服务方案

评分标准：
30分，服务方案应包含以下功能点
（1）注册个人网银申请U盾；（将白金卡、理财金卡注册网银）；（3分）
（2）贵宾版网银；（3分）
（3）工行信使－账户余额变动提醒－手机短信”服务；（3分）
（4）在柜台或网银签订“信用卡自动还款协议”；（3分）
（5）跨境汇出汇款（3分）
（6）外汇买卖（3分）
（7）基金、国债（3分）
（8）理财业务（3分）
（9）手机银行WAP、电话银行（3分）
（10）、托管账户（3分）

2、刘先生供职于一家电脑公司，公司员工大多是年轻人，他们工作繁忙，经常全国到处出差，不愿到银行排队办理业务，但想及时了解消费支出情况，并希望在没有电脑网络的情况下也可以通过其他途径及时了解自己账户的明细，他们有上网购物的爱好，经常会用贷记卡上淘宝购买商品，并希望每月能自动进行还款，有较强的理财需求大多数人炒股，愿意购买些基金、理财产品。刘先生希望我行能够派人给他们有针对性的讲解相关产品，请根据客户需求制作服务方案。

评分标准：
30分，服务方案应包含以下功能点
（1）注册个人网银并申请U盾（4分）
（2）开通工行信使”服务（4分）
（3）在柜台或网银签订“信用卡自动还款协议”（4分）
（4）可选择注册e卡用于B2C业务；（4分）
（5）柜面注册手机WAP银行、电话银行（4分）
（6）基金、理财业务（4分）
（7）第三方存管业务（2分）
（8）电子客票（2分）