电子银行反洗钱能力测试题库(附答案)

电子银行反洗钱能力测试题库(附答案)

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电子银行反洗钱能力测试题库

一、单项选择
1、以下哪项不是商业银行的的反洗钱义务?( )
A、建立反洗钱内部控制制度,并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
B、建立客户身份识别制度。
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度。
D、终止对可疑客户的金融服务。
正确答案:

2、以下哪项不是监管部门出台的反洗钱规章?( )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《电子银行反洗钱管理办法》
正确答案:

3、当前我行反洗钱管理的牵头部门是( )。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、法律事务部门
D、保卫部门
正确答案:

4、反洗钱大额和可疑交易报告以( )为单位生成并向人民银行报送。
A、客户
B、账户
C、客户信息编号
D、网上银行客户
正确答案:

5、我行当前的大额交易反洗钱数据报送方式主要是( )。
A、通过反洗钱监控系统报送
B、手工报送
C、通过反洗钱监控系统报送,但需要人工对数据进行甄别
D、以上都不对
正确答案:

6、我行当前的反洗钱可疑交易报告在( )进行人工确认后通过反洗钱监控系统报送至人民银行。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
正确答案:

7、关于反洗钱重大可疑专报的报告流程描述正确的是:( )
A、各营业网点通过反洗钱监控系统报送人民银行反洗钱监控中心。
B、各营业网点应当制作可疑交易专报立即提交支行,由支行确认后报当地人民银行以及二级分行内控合规部及相应专业小组。
C、各营业网点报当地人民银行,并同时报支行。
D、以上都不对。
正确答案:

8、我行发现企业网上银行公转私可疑交易后,可以采取的措施不包括:( )
A、进行重大可疑专报。
B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。
C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。
D、注销企业结算账户。
正确答案:D

9、根据总行制度要求,对于企业注册资本金小于( )的企业(只针对可以审核注册资本的客户),必须设置网上银行公转私交易限额。
A、10万
B、20万
C、30万
D、50万
正确答案:

10、按照总行制度,以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一?( )
A、客户注册资本低于20万元(只针对可以审核注册资本的客户)。
B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。
C、客户账户为一般存款账户,户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。
D、企业在我行信贷评级为C及以下的。
正确答案:D

11、以下哪项不是个人网上银行客户注册的身份识别要求?( )
A、本人办
B、不见面
C、交本人
D、本人签
正确答案:

12、以下哪项不是启动客户身份重新识别的条件之一?( )
A、客户行为或者交易情况出现异常的,如客户账户短时间收到不同地区客户通过同一IP地址登录网上银行转移过来大量资金等。
B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
C、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、客户连续1年账户没有使用过的。
正确答案:


 

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