电子银行业务技能考试分类题库 – 产品经理类上机题目

1、王先生是某外资企业的资深高管，年薪百万，该客户在我行办理了一张白金卡、一张理财金卡，客户因工作很繁忙不愿经常到银行办理业务，想及时了解消费支出情况，并希望每月能自动进行还款。该客户有较强的理财需求，做外汇交易，愿意购买基金和理财产品。另外，因王先生的女儿在国外读书，需要定期给孩子汇学费及生活费。父母的年龄比较大，希望能将父母的账户纳入自己的名下统一进行管理及理财。请根据客户需求，制作服务方案

评分标准：
30分，服务方案应包含以下功能点
（1）注册个人网银申请U盾；（将白金卡、理财金卡注册网银）；（3分）
（2）贵宾版网银；（3分）
（3）工行信使－账户余额变动提醒－手机短信”服务；（3分）
（4）在柜台或网银签订“信用卡自动还款协议”；（3分）
（5）跨境汇出汇款（3分）
（6）外汇买卖（3分）
（7）基金、国债（3分）
（8）理财业务（3分）
（9）手机银行WAP、电话银行（3分）
（10）、托管账户（3分）