王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案PPT报告书+XLS试算表二

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以及一系列XLS附表!

单身理财——购房养亲
美丽的规划

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。

王美丽小姐的理财报告目录
一、基本信息
二、理财目标
三、现实状况
四、方案规划
五、方案分析
六、其他建议

基本信息
王美丽,今年32岁,未婚。大学毕业后一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。
王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。公司按照国家规定缴纳三险一金。

理财目标
在北京购买一套70平米左右的房子,总价值约150万元。

尽快替父亲还清债务

退休后能保持相当于现在每月30000元的生活水平

可以赡养父母终老并维持他们现在的生活水准
家庭现状
家庭现状
家庭财务诊断建议
流动资产占总资产比例太低,需增加一定的储蓄 作为备用金。

无任何理财收益,鉴于王小姐一家收入比较单一且比较保守,可

自由储蓄占总收入过高,可以建立一些定期投资。

资产负债率较低,可以有贷款计划。

条件假设
一年期银行存款利率3.25%
通货膨胀率5%

支出年成长率5.00%

方案规划
32岁一次性还清父亲欠债。
37岁购房,收养小孩。
53岁小孩上大学。
55岁退休。
56岁父母去世,小孩大学毕业,停止抚养。
85岁去世

方案分析
一:32岁一次性将父亲所欠债务80,000.00还清,维持租房状态。

二:1.购房计划。 王小姐计划购买价值150万的房产,假设房价成长率为4%,根据i=

方案分析
三:(1)假设53岁小孩上大学,需要多支出1万/年的教育费直至56岁,根据i=


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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