常年财务顾问咨询服务方案制定PPT培训讲座文档下载

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引言:财务顾问业务介绍
☆财务顾问业务的价值(对我行的价值)
引言:财务顾问业务介绍
☆财务顾问业务的价值(对企业的价值)
引言:财务顾问业务介绍
☆国外银行财务顾问(汇丰银行中小企业)
汇丰集团在全球范围内为中小企业提供咨询类服务。以香港上海汇丰银行为例,针对中小企业提供的咨询服务包括创业准备咨询、资金筹集咨询、政府规定咨询、雇员招聘咨询、租赁惯例咨询、业务保障咨询、市场准入咨询和账务管理咨询。

财务顾问的基础:评估企业财务金融需求
☆评估企业财务金融需求—其他机构金融产品与服务
财务顾问的基础:评估企业财务金融需求
☆评估企业财务金融需求—不仅仅是为了推销银行产品
财务顾问的基础:评估企业财务金融需求
☆评估企业财务金融需求—技术方法

财务顾问的基础:评估企业财务金融需求
☆评估企业财务金融需求—根据需求类型和企业规模

需求简单型--初创企业:初创企业规模较小,对金融服务的需求较少,主要需要存款、结算等简单服务。因此不需要量身定制,是常年财务顾问的潜在客户。
寻求建议型--中小企业:中小企业由于业务发展,对复杂性较高的金融服务比较感兴趣,最有意愿从银行等专业机构获得建议,是常年财务顾问的主要客户。
自主规划型--大型企业或者跨国企业:由于企业规模较大,企业一般会有专业的人才进行自主规划,同时货比三家。寻求最为个性化的解决方案。是常年财务顾问的主要客户。

财务顾问的实践:常年财务顾问业务案例
☆中小企业财务顾问案例

财务顾问的实践:常年财务顾问业务案例
☆中小企业财务顾问案例
咨询服务(财务诊断)
问题:贵集团的应付款项过多,负债结构不合理,制约了贵集团的融资扩张能力;应收账款过多,周转率过低,资金占用较高,企业资金回笼通道不畅,资金利用效率低;销售成本高,企业销售利润率较低。
建议:贵集团应实行统收统支的账户集中管理模式,各类支出收入有集团统一调配,并及时清理海运费在海关及海运公司的挂单,减少资金过多占用,增快资金回笼;制订一套分期分批的还款计划,在不影响正常生产的前提下,及时归还原材料欠款,以改善贵集团的负债结构;进一步降低产品及销售成本,根据市场调查调整定价,以提高销售利润率,改善财务指标。


 

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