基层银行合规文化建设诌议

基层银行合规文化建设诌议

从我国商业银行发展历程来看,(略),即没有形成内控机制的“软约束”。而合规文化是内控文化的一个组成部分,其重要性日益提高,因此各级行都应重视合规文化的建设,保障银行持续协调发展。在本文中我对基层银行建设合规文化的现状及构想作一粗浅的探讨,以期起到抛砖引玉的作用。

一、合规文化的概念及内涵
要对基层银行合规文化建设提出设想,有必要先弄清楚什么是合规风险和合规文化。巴塞尔银行监管委员会对合规风险的定义是这样的:“合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,(略)。因此,有人认为合规文化有二层涵义:一是要有一个合格的“规”。这个“规”必须是符合法律并能适应银行经营特点、提升经营管


 

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