国际结算业务风险点和风险控制措施培训.ppt下载

进口开证风险环节：b、信贷审查

风险点：1、信用风险审查不严；

风险控制措施：明确审查内容，对申请人基本情况、财务、生产经营、融资及信用状况和行业市场环境进行审查，保证授信充足；

风险点：2、担保合法有效性没有落实

风险控制措施：落实保证金及保证金差额部分担保的合法有效性，审核无误后签订担保合同。考虑汇率变动酌情加收保证金。按最大溢装金额收取保证金。

出口信用证风险环节：a、来证通知审核

风险点：1、未有效核实印押；

风险控制措施：认真核押，对无印押或印押不符的，查询开证行进行核实。无法核实印押的，应及时告知受益人；

风险点：2、来证未列明适用国际商会《跟单信用证统一惯例》，来证