公司客户经理资格考试-第六章客户经理考试试题

客户经理考试题库（第六章第二、三节）
第二节 负债业务
一、单项选择题
1、现金管理的首要目标是（ ）。
A、保证日常生产经营的需要
B、获得最大的收益
C、使机会成本与固定性的转换成本之和最低
D、使机会成本与短缺成本之和最低
答案：A

2、法人账户透支每次透支的期限最长不得超过（ ）。
A、3个月B、6个月
C、9个月D、1年
答案：A

4、以下关于本外币资金池业务四种模式适用情况的相关描述中，错误的是（）
A、普通资金池适用于相关法律制度规定允许直接进行集团公司内部资金调度的客户。
B、委贷式资金池适用于相关法律制度规定允许以委托贷款方式进行集团公司内部资金调度的客户
C、普通资金池也可适用于相关法律制度规定允许以委托贷款方式进行集团公司内部资金调度的客户
D、委贷式资金池也可适用于相关法律制度规定允允许直接进行集团公司内部资金调度的客户。
答案：C

5.银行协助企业进行现金管理，一般来说，提供最新的流动资金头寸管理服务属于哪个环节？（ ）
A.现金流入环节
B.现金集中及流动性管理环节
C.现金流出环节
D.账户信息报告环节
答案：B

9.以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（ ）
A.满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
B.用于投资：把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益。
C.增加中间业务收入。
D.优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
答案：B