中级财资管理师模拟考试案例题一

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L银行现金管理服务方案

一、企业背景介绍
L银行是一家国外大型银行在中国上海设立的分行,截止到目前已在全国7省市设立了10家网点,主要集中在发达地区。L银行当前各项存款近500亿元,贷款300亿元,2006年营利3320万元。L银行随着业务的不断发展壮大,涉及的业务范围越来越广,由于自身网点设置有限,在结算服务方面不能满足客户需求,如签发出的银行汇票,大部分城市没有网点,客户使用不方便;跨行汇划业务,人民银行虽然投产了小额支付系统,因业务量有限,组包的笔数较少,支付人民银行汇划费用的成本过高。考虑到成本问题L银行在中国境内没有设立现金库房。L银行的资金头寸管理水平较高,只在工商银行上海分行开立了银行同业存款账户,用于与工商银行各项合作的资金清算。
二、企业需求
1.L银行需要工行证明具有满足其需求的能力。
2.L银行提出要通过专线与合作银行连接,所有汇划业务由合作银行代理汇划。
3.L银行希望利用与工商银行的系统连接为其跨国公司客户提供全球现金管理服务,将跨国公司在工商银行的账户纳入到全球管理平台,L银行要求工商银行提出在该模式下合作为客户提供收款、付款和账户信息报告服务的方案。
4.L银行不具备银行汇票签发资格,希望可以代签工商银行的汇票,以更好地满足客户的票据付款要求。
5.L银行各地的网点通过工商银行当地的网点,存、取现金及每日存放现金实物,以减少现金营运的成本。
6.L银行表示可为工行在海外的客户提供现金管理服务,请工行提出合作方案。
问题:
请结合L银行的需求,逐项回答客户的问题,描述要点即可,字数不超过1000字。

答案:略,购买资料后发送。


 

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