个人金融业务核心竞争力项目4.0版本复习题题库(附答案)

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个人金融业务核心竞争力项目4.0版本复习题题库

一、单选题
1、个人金融业务具有客户规模大、交易分散、风险低、受宏观经济调整影响小等特点,在银行发展中起到( )作用
A、利润稳定器 B、利润推动器 C、成本平衡器
2、新建扩建或升级改造的理财中心营业面积必须达到总行最低要求,其中重庆分行所辖理财中心营业面积不得少于 ( )平方米。
A、300 B、400 C、500
3、理财中心核心竞争力项目4.0版本在物理区域分隔上,要实现( )和( )的完全隔断,强调不同客户的差异化服务
A、 普通客户服务区 B、现金服务区 C、理财服务区 D、贵宾客户专属服务区E、 营销咨询区
4、理财中心必须配备( B )名(含)以上专职个人客户经理,其中理财金账户服务升级的贵宾理财中心必须配备( )名(含)以上专职个人客户经理。
A、2 B、3 C、 5 D、 6
5、理财中心管理人员、个人客户经理、非现金柜员人数在网点总人数中的占比应在( )以上;其中个人客户经理人数占( )以上
A、20% B、 30% C、 40% D、50% E、60%
6、( )是目前我行个人优质客户主体,也是理财中心营销个人金融产品与提供附加金融服务的核心目标客户。
A、 中端客户 B、高端客户 C、潜力客户 D、理财金账户客户
7、二级分行理财专家组由至少( )名具有金融理财师(AFP/CFP)资格的理财业务骨干组成,专职为辖内有理财需求的客户提供理财策划服务,或对网点金融理财师出椐的理财报告进行审批备案。
A、 1 B、 2 C、 3 D、4
8、( )是理财中心各项业务组织、经营和具体组织实施者,也是理财中心内控管理责任人。
A、 行长 B 、 网点负责人 C、营业经理 D、项目督导员

10、大堂经理每日至少( )次检查网点各操作区、凭条填写及宣传册摆放区、自助区的环境状况,及时解决有关问题。
A、一次 B、两次 C、三次 D、四次
11、个人客户经理制是从( )的需求出发,营销金融产品,提供全方位个人金融服务的经营模式和组织制度。
A、银行和客户 B、企业和客户 C、市场和客户 D、自身经营
12、( )是构成柜面压力的主要业务之一,此类业务可通过引导客户使用灵通卡实现分流的目的。
A. 小额存取款 B. 大额存取款 C. 超大额存取款
13、当优质客户的账户出现大额异动时,个人客户营销管理系统自动将账户异动信息在( )日发送给服务客户经理进行提醒。
A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+7
14、当客户经理被分配新的优质客户时,个人客户营销管理系统自动在( )日提醒服务客户经理。
A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+7
15、我行建立和实施个人客户经理制,是实现“以产品为中心”向“以客户为中心”经营模式转变的一项重要举措,是增强个人金融业务营销能力和客户关系管理能力的( )。
A、基本要求 B、根本目的 C、经营目标 D、基本保证
16、 总行现行规定的“理财金账户”客户开户标准是:( )
A、 存款大于10万元;
B、 资产大于10万元;
C 、资产大于50万元;
D、 在我行当前各项存款和贷款余额(不含个人住房贷款)达到20万元,其中存款余额不低于10万元。
17、待跟进优质客户是指在我行个人金融资产( )万元(含)以上的个人客户。
A、 5 B、 20 C、50 D、100
18、日常事务提醒登记是完成用户手工输入提醒信息内容的交易。用户手工输入需要提醒的信息内容,约定提醒次数与提醒日期,其中选择提醒次数,最多可以选择提醒( B )次,同时需要输入每次提醒的具体日期。
A、二 B、 三 C、四

28、 在总体利润目标及分目标的指导下制定具体的客户关系管理行动方案,包括以下( )步骤
A、 目标客户选择 B、 行动计划方案
C、 维护活动主题 D、活动成本预估
29、职场营销的主要目标客户是( )
A、 经营效益良好的大中型企业员工 B、 公务员
C、 教师 D、企业家
30、 营销系统管理员根据用户的实际工作需要为用户注册为
( )
A、业务负责人 B、网点负责人
C、个人客户客户经理 D、大堂经理
31、日常事务提醒维护功能是用于对用户本人的提醒信息进行
( )
A、新增 B、查询 C、修改 D、删除
32、客户信息管理主要用于客户经理对客户进行信息集中整理。客户信息管理主要包括( )
A、客户信息预查询 B、客户信息修改
C、银行介质查询帐户 D、银行客户信息建立。

34、业绩考核管理用于考核、统计、真实体现客户经理的各方面工作业绩,主要包括( )
A、定量考核 B、定性考核 C、分项考核 D、综合考核

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