丁味海归家庭,财务自由案例-2010年AFP理财案例规划XLS附表

丁味海归家庭,财务自由案例-2010年AFP理财案例规划XLS附表

AFP丁味案例-海归家庭,财务自由理财案例规划XLS附表
AFP丁味先生家庭案例-海归家庭,财务自由理财案例规划EXCEL-XLS附表,这是2010年新版的AFP丁味夫妇家庭案例,主题为:海归家庭,财务自由,是为丁味夫妇量身定做AFP案例的EXCEL-XLS附表。
包括以下系列子表:输入资料表、保险规划表、内部报酬率法表、风险属性法表。

注:这是EXCEL-XLS附表,PPT报告请点以下网址http://www.bankr.cn/jinrong/AFP/831.html 丁味海归家庭,财务自由案例-2010年AFP理财案例规划PPT报告

保险规划表
保险需求规划表 20年缴费祥和定期寿险费率表
退休前弥补收入的寿险需求 本人 配偶 保险年龄 保费费率
被保险人当前年龄 ¥45.00 ¥33.00 20 12.93
预计几岁退休 ¥60.00 ¥60.00 21 13.46
离退休年数 ¥15.00 ¥27.00 14.10
当前的个人年收入 ¥704,155.00 ¥240,395.00 23 14.86
当前的个人年支出 ¥274,600.00 24 15.76
当前的个人年净收入 ¥429,555.00 (¥34,205.00) 25 16.82
内部报酬率法表
生涯模拟表
几年后 工作收入 生活支出+旅游支出 子女教养费

0 944550 ¥240,000.00 200000
1 ¥991,777.50 ¥289,600.00 ¥208,000.00
2 ¥1,041,366.38 ¥299,584.00 ¥216,320.00
3 ¥1,093,434.69 ¥309,967.36
4 ¥1,148,106.43 ¥233,971.71
5 ¥1,205,511.75 ¥331,996.70 ¥243,330.58

附件案例题目:
案例 丁味夫妇的海归家庭 财务自由AFP案例
1、家庭成员背景资料
丁味先生45岁,余豆女士33岁,两人留学加拿大,现持有加拿大护照,两年前回国,在不同的外资企业工作。有一女儿12岁,有一儿子4岁上小学。
2、家庭收支资料(收入均为税前)
丁先生月薪5万元,年终奖30万元,丁太太月薪1.5万元,年终奖10万元。一家三口每月的开销20,000元。年度开支主要是家庭人寿保险保费10,000元加元、车险保费4,000元,以及旅游支出40,000元。丁先生夫妇两人在中国目前没有社会保险。丁先生公司另有团体意外险,如发生意外身故,赔付金额为月薪的6倍。
3、家庭资产负债资料
丁先生夫妇在加拿大多伦多市有一成本价30万加元的房产,现在市值约45万加元,还有贷款余额15万加元,贷款期限15年,年名义利率6%,固定利率,按月支付。他们还有市值10万加元的TSE300指数型基金,养老金市值10万加元。丁先生夫妇打算在上海定居,计划尽快在上海买房。刚买一部20万元的家用汽车。目前夫妻俩在中国有50万元人民币的定期存款。丁先生购买终身寿险保额20万加元,目前现金价值5万加元,还要缴费10年。
4、 理财目标与问题(均为现值)
1)尽快在上海购一套房产,预计总价为400万元。
2)两个孩子在国内读国际班,学杂费每人每年10万元,计划回加拿大完成大学本科与硕士学位,学杂费每年25万元共6年。
3)15年后退休,回加拿大养老,维持每月合人民币20,000元生活水准,退休后前10年旅游年花费合人民币80,000元,暂不考虑在加拿大可领取的养老年金。
4)自现在开始每隔8年换购一部现值20万元的自用汽车。预计换车3次。
5)丁夫妻持有国外护照,按题意描述目前应属于居民还是非居民纳税人?
6)如丁先生的保险都是在加拿大买的,在长驻中国期间,应该购买何种保险来保障其家庭风险?
5.请根据丁先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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